Политика AML/KYC

1. Роль GetCard

1.1. GetCard является программно-техническим интерфейсом для выпуска и управления виртуальными картами и не является банком, эмитентом карт, кредитной организацией, платёжным агентом или оператором по переводу денежных средств.

1.2. Карты выпускает и обслуживает лицензированный партнёр-эмитент - участник международных платёжных систем. Базовую верификацию личности (KYC) перед выпуском карты Сервис проводит на своей стороне (раздел 2). Проверка происхождения средств, финансовый мониторинг, санкционный скрининг и блокировка операций (AML/CFT) проводятся на стороне партнёра-эмитента и платёжных провайдеров в соответствии с их внутренними политиками и применимым к ним законодательством.

1.3. GetCard передаёт партнёру-эмитенту данные, предоставленные Пользователем, и исполняет решения эмитента (в том числе об отказе в выпуске, приостановке или блокировке карты), но не принимает такие решения самостоятельно и не влияет на их результат.

2. Идентификация клиентов (KYC)

2.1. Верификация личности (KYC) обязательна для выпуска любой карты и проходит непосредственно на сайте Сервиса. Перед выпуском Пользователь указывает ФИО, дату рождения, гражданство, тип и номер документа, удостоверяющего личность, а также загружает изображения этого документа и селфи.

2.2. Для большинства карт заявку на верификацию проверяет Администрация: уполномоченный сотрудник сверяет предоставленные данные и изображения и принимает решение об одобрении или отклонении. Для отдельных типов карт (например, с токенизацией в Apple Pay / Google Pay) идентификация дополнительно проводится на стороне партнёра-эмитента в соответствии с его требованиями.

2.3. Проверка Администрацией является базовой идентификацией - подтверждением личности Пользователя. Финансовый мониторинг, санкционный скрининг и проверку происхождения средств во всех случаях осуществляют партнёр-эмитент и платёжные провайдеры. Партнёр-эмитент вправе запросить дополнительные сведения и документы, включая подтверждение адреса и источника средств.

2.4. Пользователь обязуется предоставлять достоверные, полные и актуальные сведения. Предоставление недостоверных данных, отказ от прохождения проверки или невозможность подтвердить предоставленную информацию являются основанием для отказа в услуге, приостановки или блокировки карты. Порядок обработки и хранения загруженных данных описан в Политике конфиденциальности.

3. Обязанности и заверения Пользователя

Используя Сервис, Пользователь заверяет и гарантирует, что:

• действует от своего имени и в своих интересах, а средства, используемые для операций, имеют законное происхождение;
• не действует в интересах третьих лиц, находящихся под санкциями, и не является лицом, включённым в санкционные или террористические перечни;
• не использует карту для целей, указанных в разделе 4 настоящей Политики;
• самостоятельно соблюдает требования законодательства своей страны резидентства, включая налоговые обязательства и правила использования зарубежных платёжных инструментов.

4. Запрещённая деятельность

4.1. Запрещается использовать Сервис и карты для операций, связанных с отмыванием доходов, финансированием терроризма, а также для:

• оборота наркотических средств, оружия, взрывчатых веществ и товаров, ограниченных или запрещённых к обороту;
• торговли людьми, детской порнографии и любого противоправного контента;
• мошенничества, фишинга, кардинга и иных операций с использованием похищенных платёжных данных;
• обхода санкционных ограничений и операций с подсанкционными лицами, странами и территориями;
• организации финансовых пирамид, нелицензированных азартных игр, обналичивания и иных схем, нарушающих правила платёжных систем или применимое законодательство.

4.2. Приведённый перечень не является исчерпывающим. Партнёр-эмитент и платёжные системы вправе самостоятельно квалифицировать операции как недопустимые в соответствии со своими политиками.

5. Мониторинг операций и применяемые меры

5.1. Партнёр-эмитент и платёжные провайдеры осуществляют мониторинг операций и вправе без предварительного уведомления запросить дополнительные документы, приостановить отдельную операцию, ограничить доступ к карте или заблокировать карту при выявлении подозрительной активности либо признаков нарушения настоящей Политики.

5.2. При наличии законных оснований сведения об операциях и Пользователе могут быть переданы уполномоченным органам и организациям в порядке, предусмотренном применимым к партнёру-эмитенту законодательством.

5.3. GetCard исполняет решения партнёра-эмитента и платёжных систем (включая приостановку и блокировку) и вправе ограничить доступ к Сервису при нарушении Пользователем настоящей Политики или Публичной оферты.

6. Ограничение ответственности

6.1. GetCard проводит только базовую верификацию личности (сверку предоставленных данных и изображений документа) и не осуществляет самостоятельно финансовый мониторинг, санкционный скрининг и проверку происхождения средств. GetCard не несёт ответственности за результаты таких проверок, проводимых партнёром-эмитентом и платёжными провайдерами, включая отказ в выпуске, приостановку, блокировку или закрытие карты и удержанные ими средства.

6.2. Ответственность за достоверность предоставленных данных, законность источника средств и законность целей использования карты несёт Пользователь. GetCard не отвечает за убытки, возникшие вследствие нарушения Пользователем настоящей Политики, применимого законодательства или условий партнёра-эмитента.

6.3. Сервис не предоставляет юридических, налоговых или финансовых консультаций. Пользователь самостоятельно оценивает допустимость использования зарубежных платёжных инструментов в своей юрисдикции.

7. Изменения Политики и контакты

7.1. GetCard вправе в одностороннем порядке изменять настоящую Политику, публикуя новую редакцию на сайте. Изменения вступают в силу с момента публикации. Дата актуальной редакции указана в начале документа.

7.2. По вопросам, связанным с идентификацией, проверками и ограничениями по карте, обращайтесь в поддержку — через тикет в личном кабинете или на адрес info@viapay.biz.